KEBIJAKAN AML/CFT

1. PERNYATAAN KEBIJAKAN AML/CFT

PT. NikSlots Indonesia ("NikSlots", "Kami") berkomitmen untuk mematuhi semua undang-undang dan regulasi yang berlaku terkait dengan pencegahan pencucian uang (Anti-Money Laundering - AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (Counter Financing of Terrorism - CFT).

1.1 Tujuan Kebijakan

Kebijakan ini bertujuan untuk:

• Mencegah penggunaan platform NikSlots untuk aktivitas pencucian uang atau pendanaan terorisme
• Mematuhi semua kewajiban hukum dan regulasi yang berlaku
• Melindungi reputasi NikSlots sebagai operator yang bertanggung jawab
• Menciptakan lingkungan yang aman dan terpercaya bagi semua pengguna

2. KERANGKA HUKUM DAN REGULASI

Kami beroperasi di bawah kerangka hukum dan regulasi berikut:

2.1 Regulasi Utama

Regulasi	Penerapan	Tanggung Jawab
FATF Recommendations	Standar internasional untuk AML/CFT	Kepatuhan penuh pada 40 Rekomendasi
PAGCOR Regulation 1/2023	Regulasi operator gaming di Filipina	Lisensi dan pengawasan operasional
Anti-Money Laundering Act 2021	Hukum nasional Filipina	Pelaporan dan kewajiban hukum
EU AML Directives	Regulasi untuk pasar Eropa	Kepatuhan untuk pengguna EU

2.2 Kewajiban Pelaporan

NikSlots memiliki kewajiban pelaporan berikut:

• STR (Suspicious Transaction Report): Pelaporan transaksi mencurigakan ke AUSTRAC/FIU
• CTR (Currency Transaction Report): Pelaporan transaksi besar (>$10,000 USD)
• KYC Documentation: Pemeliharaan dokumen identifikasi pelanggan
• Record Keeping: Penyimpanan catatan minimal 5 tahun

3. PROGRAM KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

Kami menerapkan program KYC yang ketat untuk mengidentifikasi dan memverifikasi semua pelanggan.

3.1 Tingkat Due Diligence

Kami menerapkan tiga tingkat due diligence berdasarkan risiko:

3.2 Dokumen KYC yang Diperlukan

Jenis Verifikasi	Dokumen yang Diperlukan	Tujuan
Verifikasi Identitas	KTP/Passport/Driver's License	Mengkonfirmasi identitas pelanggan
Verifikasi Alamat	Utility bill (≤3 bulan), bank statement	Mengkonfirmasi alamat tempat tinggal
Verifikasi Pembayaran	Foto kartu (4 digit pertama), bukti kepemilikan rekening	Mencegah penipuan dan pencucian uang
Verifikasi Sumber Dana	Slip gaji, bukti kepemilikan bisnis, tax return	Memastikan legalitas sumber dana

4. PROSES VERIFIKASI DAN MONITORING

4.1 Sistem Monitoring Otomatis

Kami menggunakan sistem monitoring canggih dengan fitur:

• Transaction Pattern Analysis: Mendeteksi pola transaksi yang tidak biasa
• Behavioral Analytics: Menganalisis perilaku bermain yang mencurigakan
• Real-time Alerts: Pemberitahuan otomatis untuk aktivitas berisiko
• Sanctions Screening: Pemeriksaan real-time terhadap daftar sanksi internasional
• PEP Screening: Identifikasi Politically Exposed Persons

5. TANDA-TANDA DAN INDIKATOR PENCUCIAN UANG

Tim kami dilatih untuk mengidentifikasi indikator pencucian uang berikut:

5.1 Red Flags dalam Transaksi

• Structuring/Smurfing: Transaksi berulang tepat di bawah batas pelaporan
• Layering: Transfer dana cepat antar akun tanpa alasan jelas
• Integration: Penarikan besar segera setelah deposit besar
• Unusual Patterns: Pola transaksi yang tidak sesuai dengan profil pelanggan
• Geographic Risk: Transaksi dari/menuju yurisdiksi berisiko tinggi

5.2 Indikator Spesifik Gaming

6. PELATIHAN STAF DAN TATA KELOLA

Kami berinvestasi signifikan dalam pelatihan staf dan tata kelola kepatuhan.

6.1 Struktur Kepatuhan

Struktur kepatuhan NikSlots terdiri dari:

Posisi	Tanggung Jawab	Kualifikasi
Money Laundering Reporting Officer (MLRO)	Penanggung jawab akhir program AML	Certified AML Specialist (CAMS)
Compliance Manager	Implementasi kebijakan dan prosedur	Min. 5 tahun pengalaman compliance
KYC Analysts	Verifikasi pelanggan dan dokumen	Pelatihan AML khusus
Transaction Monitoring Team	Pemantauan transaksi real-time	Analytical skills dan pelatihan

6.2 Program Pelatihan

• Annual AML Training: Pelatihan wajib tahunan untuk semua staf
• Role-specific Training: Pelatihan khusus berdasarkan peran
• Case Studies: Analisis kasus nyata pencucian uang
• Regulatory Updates: Pembaruan regulasi triwulanan
• Certification Programs: Dukungan untuk sertifikasi profesional

7. PELAPORAN DAN KERJASAMA OTORITAS

7.1 Mekanisme Pelaporan

Proses pelaporan kami meliputi:

1. Internal Reporting: Staf melaporkan kecurigaan ke MLRO
2. MLRO Assessment: MLRO mengevaluasi dan menyelidiki
3. STR Submission: Pengajuan STR ke FIU dalam 3 hari kerja
4. Regulatory Reporting: Laporan reguler ke regulator
5. Record Keeping: Penyimpanan semua catatan pelaporan

7.2 Kerjasama Internasional

Kami berpartisipasi dalam kerjasama internasional melalui:

• Information Sharing: Berbagi informasi dengan lembaga sejenis
• Joint Investigations: Kerjasama dalam investigasi lintas negara
• Best Practices: Partisipasi dalam forum AML internasional
• Mutual Evaluations: Partisipasi dalam evaluasi FATF

8. SANKSI DAN KONSEKUENSI PELANGGARAN

Pelanggaran kebijakan AML dapat mengakibatkan konsekuensi serius.

8.1 Konsekuensi Internal

8.2 Konsekuensi Hukum

Jenis Pelanggaran	Sanksi Hukum	Denda Maksimal
Gagal melaksanakan KYC	Pidana dan administratif	$500,000 atau 5 tahun penjara
Gagal melapor STR	Pidana dan denda	$250,000 per pelanggaran
Penghancuran catatan	Pidana dan denda	$100,000 atau 2 tahun penjara
Pelanggaran berat	Pencabutan lisensi	Tidak terbatas + pidana

9. TINJAUAN DAN PEMBARUAN KEBIJAKAN

9.1 Frekuensi Tinjauan

• Annual Review: Tinjauan menyeluruh setiap tahun
• Quarterly Updates: Pembaruan berdasarkan perubahan regulasi
• Incident-based Review: Tinjauan setelah insiden signifikan
• Regulatory Change Review: Tinjauan setelah perubahan regulasi besar

9.2 Proses Pembaruan

1. Identifikasi kebutuhan perubahan
2. Konsultasi dengan penasihat hukum
3. Drafting perubahan kebijakan
4. Persetujuan oleh Dewan Direksi
5. Implementasi dan pelatihan staf
6. Komunikasi ke pelanggan (jika diperlukan)

10. INFORMASI DAN KONTAK KEPATUHAN